宏泰产融作为股权基金类投资公司，风控与合规管理需以体系化思维构建“制度+技术+文化”三位一体的管理框架，将风险防控与合规要求嵌入业务全周期，通过机制创新与数字化转型，实现风险管理从成本中心向价值创造中心的转变，为公司可持续发展筑牢安全防线。

一、风控合规体系构建

（一）投前风控的标准化机制

构建项目风险审查标准，出台投资业务风控审查办法，根据股权类及基金类项目不同特点制定风险审查方案模板，将行业政策适配性、商业模式可持续性等核心要素纳入立项与尽调审查范围，形成风险要素库与审查指引，实现投前筛查的规范化与流程化。

（二）投中决策的合规制衡机制

建立全流程合规管控节点，在立项、投决、合同签署等关键环节设置强制审核流程。通过业务、财务、法律三维度协同尽调机制，强化对投资标的的穿透式分析，从源头把控项目风险。通过各部门独立发表项目审查意见与投资评审会双线制衡机制，确保投资决策符合合规要求与风险阈值管理标准。

（三）投后管理的动态监控体系

搭建多维度风险监测网络，通过公开渠道数据扫描与内部项目台账管理相结合，实现对18个已投项目的实时追踪。建立“点线面”立体防控模型，从关键风险点筛查、产业链协同监控到行业政策宏观分析，对项目形成多层次风险预警机制。

二、风控合规机制创新

（一）风险缓释的全链条设计

投前阶段通过交易结构优化（如分阶段付款、业绩对赌条款等）实现风险前置管理；投后阶段建立风险响应预案库，针对不同类型风险制定差异化处置策略，推动风险管理从被动应对向主动防控转型。

（二）合规管理的全流程嵌入

在投资决策环节强化合规性审查，对交易结构、估值模型等开展法律与财务双重校验；退出环节建立合规验收机制，对照监管要求与基金合同约定，对退出路径的合法性、文件完整性实施穿透式审核，防范法律合规风险。

三、风控合规文化与组织保障

（一）专业化团队建设

打造复合型风控团队，要求成员兼具产业背景与专业资质，通过 “双线汇报” 机制保障风控独立性。建立风险责任传导机制，明确各环节风控主体责任，强化全流程风险管控意识。

（二）全员风控意识培育

构建分层培训体系，通过政策解读、案例复盘、实战演练等形式，提升全员风险识别与合规操作能力。倡导风险沟通文化，通过跨部门协同会议促进风险信息共享，形成 “全员参与、全程管控” 的风控生态。

四、数字化风险管理的实践路径

在合适时机，拟整合多源数据构建风控中台，实现从项目筛选、决策到投后管理的数字化赋能。通过AI 模型动态监测风险指标，设置多级预警阈值，提升风险识别的精准度与响应效率。建立合规风险指标库，通过大数据分析预判政策变化及行业发展趋势对拟投标的业务影响，推动合规管理从事后整改向事前预警升级。