在集团党委的正确领导下，保理公司始终践行强化合规运营、防范业务风险的工作要求，以党的二十大精神为思想指导，紧紧围绕年初确定的发展目标任务，积极加快风险制度体系建设，着力规范风控及合规管理，全面加强法治宣传教育，主动担当作为，坚定实干步伐，确保各项工作有序推进。

夯实综合管控制度，强化合规体系建设

保理公司贯彻执行宏泰集团的垂直化风控管理体系，根据项目准入标准、负面清单、投资授权、流程管理、调查指引等方面全过程把控风险。

一是围绕传统保理项目投前、投中、投后环节，对风险管理类制度开展废、改、立、留工作，汇总与公司经营有关的法律法规、监管要求等法律性文件以及集团制度要求，结合经营发展变化及内外部检查要点内容，完成风险管理类制度修订及新增共计20项，其中新增《风控审查管理办法（试行）》《三项法审工作管理办法（试行）》《内部控制管理办法（试行）》《合规管理员管理办法（试行）》4项制度，以制度促规范、以规范促提升。

二是针对新公司、新业态的发展要求制定8项风险管理类制度以及供应链科技公司决策有关重要制度，秉持全面风险管理理念，不断完善制度建设，为供应链业务发展提供内控制度支持。

三是推行公司业务合同标准化管理，通过收集各部门书面修改意见、邀请公司常年法律顾问一同开展更新交流会等形式，对公司50份业务合同模板进行全面完善更新，并固化其中的标准条款，进一步规范合同管理，防范法律风险。并结合公司实际情况，出台《主营业务合同法律审核指引》，明确合同审核要点，提高审核效率，为公司合法合规经营保驾护航。

加强业务风险管控，优化内控管理流程

保理公司坚持“审、投”分离的风险管控模式，对项目运行搭建“投前调查、投中审查、投后管理”全流程风险把控体系，降低和防范核心操作风险。

一是业务全流程把控项目风险，投前严格按照负面清单、准入标准筛选核心信用主体；针对企业的经营情况、融资能力及应收账款的真实性、合法有效性、完整性等方面做投前评估；并结合目前的监管政策及宏观经济，进一步强化风控手段，合理设置有针对性的、可落实的增信措施，然后完成风控审查报告，上报项目评审会审议。投中根据最终决策机构审批意见落实风控措施并跟踪后续签约放款流程。投后密切关注应收账款债权的变化情况、后置风控措施落实情况、主体信用变化情况、区域政策影响情况，全面、细致、真实地掌握业务发展动向。保证风控人员100%参与投资项目。

二是坚守合规经营理念，定期进行存量项目风险自查，并结合内外部检查要点，不断调整各流程工作及时性和完备性，进一步加强项目风险把控，防范化解可能触发预警指标的情况，保证所投项目均达到合规性要求。公司主动接受监管和监管机构的指导，严格按照银保监会、人总行等监管机构要求开展风险倍数、关联交易及集中度检测的管理，保证各项业务活动符合监管机构行业标准和公司内部管理规定。

厚植合规内控根基，深化合规文化建设

保理公司始终将增强风控合规文化建设意识、明确风控合规文化建设目标贯穿于全业务、全流程和全员行动。在全公司营造合规氛围，强化全员诚信、廉洁等意识，树立依法合规、守法诚信的价值观，筑牢合规经营的思想基础，进一步提高公司合规内控水平，培育良好合规文化。

一是公司积极开展合规内控提升年活动，围绕合规管理组织建设、制度建设、运行机制、合规文化等合规体系建设重要领域重点发力，开展全方位合规风险排查，全面梳理业务流程环节，识别固有风险点及控制措施，做到“贴近业务查风险，根据风险定措施”，完成RCSA风险地图绘制及完善工作。

二是加强法律人才队伍建设，公司积极引进和培养优秀法律人员，新增专职法务岗位、1名公司律师、各部门合规管理员。认真落实“三项法审”制度要求，将“事前防范”放在关键位置，通过前置法律审核工作，认真落实规章制度、经济合同、重要决策法律审核3个100%。法务人员全面参与项目，从源头把好法律审核关口，最大限度降低项目风险。

三是公司建立全员常态化学习机制，在提高员工综合素质和专业化水平的同时有效提升公司法治建设能力及风险防控能力。全年共计完成20余次培训，培训范围做到形式上线上和线下培训相结合、外部培训和内部培训相结合；内容上法律法规培训与制度培训相结合；培训范围面向重点人员专项培训与全员合规培训相结合；培训与考试相结合，以考促学，强化合规理念。

合规是底线，内控是手段，防风险是目标。保理公司以内控合规作为风险管理有效性的试金石，以风险管理作为内控合规有效执行的制胜法宝，持续优化合规管理架构、内控体系，提高企业管理水平，助力公司平稳健康发展。